SmartFolio流程
我們要了解您
了解您可幫助我們為您匹配最適當的投資組合。告訴我們您的投資目標和風險承擔能力，我們將為您找到可實現目標的解決方案。
我們將一起評估您的：
投資目標- 投資知識
- 目前的財務狀況
- 風險承擔能力
- 投資期限
已為您匹配一個ETF投資組合
我們不會將您所有的雞蛋放在一個籃子裡。您的模型ETF投資組合是由我們的專家團隊建立和管理。我們根據專業團隊的見解和資料，為您建立了一個多樣化投資組合，投資範圍涵蓋不同地區的各行各業。
我們了解每位投資人都不一樣。這就是為什麼在了解您之後，我們才為您指定這種與您的投資目標相匹配的投資者類型。
資本保本
最適合：想採取中長期投資兼可同時取得收入的投資者。
投資者的風險承擔能力： 低
目標資產配置：
- 10%股票
- 90%固定收入
入息
最適合：想採取中長期投資並取得定期收入的投資者。
投資者的風險承擔能力：低
目標資產配置：
- 30%股票
- 70%固定收入
平衡型
最適合：想取得一些收入和長期增長的投資者。
投資者的風險承擔能力：中等
目標資產配置：
- 50%股票
- 50%固定收入
長期增長
最適合：想取得一些收入並投資以獲得長期增長的投資者。
投資者的風險承擔能力：中至高
目標資產配置：
- 70%股票
- 30%固定收入
股票增長
最適合：想主要投資於股票並長期投資的投資者。
投資者的風險承擔能力：高
目標資產配置：
- 90%股票
- 10%固定收入
我們為您管理您的投資組合
您的SmartFolio模型ETF投資組合是由我們業界一流的全球專家團隊精心管理。您的投資組合將得到持續監控，以追蹤並配合您的目標。
- 我們的專家運用BMO ETF，以優化您的投資組合績效。
- 全球資產管理（GAM）團隊會發掘出推動他們當地市場活動的趨勢。
- 我們讓您的投資與您的目標同步。您只需要在優先目標改變時知會我們，我們便會為您調整投資組合。
我們確保您的投資組合維持在正軌上
借助24/7投資組合監控，您可放心將投資組合交由我們專家管理
我們為您服務
我們的SmartFolio投資組合專家根據最有利於與您匹配的投資組合之條件進行決策。
我們不是機器人，但我們工作時確實會使用一些
我們的專家在精心選出一系列的交易所買賣基金（ETF）後，我們會使用高級演算法在您可承受的風險範圍內提高您的回報。
全天候監控，確保您朝正確的方向前進
如果某種資產類別上漲過高，我們將恢復理想的資產平衡。如果市場動盪導致投資組合偏離原訂目標，我們會引導它回到正確的方向。
全球行業領先者為您服務
您可坐享由全球最佳投資顧問及經理人：BMO 利時證券及 BMO 環球資產管理所提供的一流專業服務，而無需支付高額的費用。
認識我們的顧問
您將可以透過即時網上通話、電子郵件或電話獲得專屬SmartFolio顧問的支援。他們會回答您的所有問題、幫助您設定賬戶、協助您進行轉賬，並在您有需要的任何時候提供持續支援。
Seydou Mendes Da Mata
「我樂於認識我的客戶，這樣才能夠為他們的財務旅程提供務實有用的支援。我致力於確保客戶的投資符合其長期願景，並且協助他們達成目標。閒暇時，我喜歡下棋或打網球，以及與家人在一起。」
Eva Lu
「我喜歡與客戶交流，幫助他們找出適合這個全新數位年代的投資解決方案。工作之餘，我喜歡在住家附近的餐廳品嚐美食，或是上瑜珈教室健身。」
Naeem Patel
「我樂於與客戶建立和諧的關係，確保他們達到投資目標。餘暇時，我喜歡觀賞多倫多暴龍隊的比賽，以及與家人和朋友在一起。」
Carlos Vasquez
「我的目標是幫助您充分運用您的投資經驗並提供個人化建議。每當客戶告訴我他們感到有能力和信心採取行動優化自己的投資組合時，就是我最開心的時候。有空的時候，我熱愛閱讀歷史傳記、越野滑雪、騎登山車，以及與家人在一起。」
SmartFolio常見問題
我們將透過問卷幫您找出您的風險承擔能力，並將您的資金投資於您有能力負擔且又符合您的目標的交易所買賣基金（ETF）模型投資組合。接著再由一支BMO 投資組合專業經理組成的團隊積極管理該模型投資組合。
ETF（交易所買賣基金）是一種投資基金，內含股票、債券或其他投資項目。ETF和其他一般互惠基金不同之處在於，它在證券交易所進行交易，通常會追蹤市場指數，或是採取特定的投資策略。
ETF吸引人投資的原因有好幾個。他們提供投資人：
- 流動性 - 在證券交易所的交易時間內進行買賣。
- 分散投資 - 潛在風險較投資個別證券為低。
- 接觸廣 - 可接觸到股票或債券的投資組合。
- 投資組合的透明度 - 可每天確認更新。
- 成本效益 - 低管理費。
- 稅收效益 - 具有潛在的低資本利得配息。
我們在建立投資組合時使用ETF，因為它們易於進行分散投資，同時又能為您降低交易費用。
這是因為這些基金能讓您透過單次購買ETF來接觸到整個指數的股票或債券，讓您獲益於省下的費用。如果您發現自己需要在短時間內取用資金，ETF可提供您將投資組合變現的能力。
此外，ETF還具有透明化的好處。它們受要求必須每天更新持有投資，不像互惠基金只需要每季度更新。
我們無法將外來的投資項目轉入您的BMO SmartFolio賬戶。我們要求將所有投資轉換為現金，現金立即再進行投資以符合您的模型投資組合。
我們不允許在SmartFolio賬戶中購買非模型產品組合的持有投資，但我們有其他許多選項可便利您轉移您持有的其他投資 您如果想要。
想了解網上投資的更多詳情嗎？
您是否準備好進行網上 投資？
這裡將告訴您如何判斷自己是否已經準備好開始網上投資。
您想對您的網上投資有多大掌控 ？
您想要全權控制，還是交由專人代勞？
7個健康好習慣：網上 投資者
了解正確的投資習慣如何帶您邁向成功。
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