SmartFolio流程

我們要了解您
了解您可幫助我們為您匹配最適當的投資組合。告訴我們您的投資目標和風險承擔能力,我們將為您找到可實現目標的解決方案。
我們將一起評估您的:
投資目標
投資知識
目前的財務狀況
風險承擔能力
投資期限
我們為您管理您的投資組合
您的SmartFolio模型 交易所買賣基金 投資組合是由我們業界領先的全球專家團隊悉心管理。您的投資組合將得到持續監控,以追蹤並配合您的目標。
我們的專家對 BMO 交易所買賣基金進行槓桿操作以優化您的投資組合績效。
投資組合內持有的 GAM (全球資產管理)團隊會找出推動他們所在地區市場活動的趨勢。
我們讓您的投資與您的目標同步。您只需要在優先目標改變時知會我們,我們便會為您調整投資組合。


SmartFolio常見問題
我們將透過問卷協助您找出您的風險承擔能力,並將您的資金投資於您有能力負擔,而且又符合您的個人目標的 交易所買賣基金 模型投資組合。然後由一支 BMO 投資組合專業經理組成的團隊積極管理這個模型投資組合。
交易所買賣基金 是一種投資基金,內含一籃子的股票、債券或其他各類投資。和其他一般互惠基金不同之處在於, 交易所買賣基金 是在證券交易所進行交易並且通常會追蹤市場指數,或是抱持特定的投資策略。
交易所買賣基金吸引投資人的原因有幾個。他們提供投資人:
- 流動性 - 在證券交易所的交易時間內進行買賣。
- 分散投資 - 潛在風險較投資個別證券為低。
- 接觸廣 - 可接觸到股票或債券的投資組合。
- 投資組合的透明度 - 可每天確認更新。
- 成本效益 - 低管理費。
- 稅收效益 - 具有潛在的低資本利得配息。
我們使用 交易所買賣基金是因為我們在建立投資組合時,交易所買賣基金易於進行分散投資,同時又能為您降低交易費用。
這是因為這些基金能讓您透過單次購買 交易所買賣基金 ,讓您獲益於省下的費用。如果您發現自己需要在短時間內取用資金,則 交易所買賣基金可提供您將投資組合變現的能力。
此外, 交易所買賣基金還有透明化的優點。它們受要求必須每天更新持有投資,不像互惠基金只需要每季度更新。
我們無法將外部投資轉移到您的 BMO SmartFolio賬戶中。我們要求所有投資都以現金轉移,我們會將其迅速投資以匹配您的模型投資組合。
我們不允許在SmartFolio賬戶中購買非模型產品組合的持有投資,但我們有其他許多選項可便利您轉移您持有的其他投資 您如果想要。