SmartFolio流程
我們要了解您
了解您可幫助我們為您匹配最適當的投資組合。告訴我們您的投資目標和風險承擔能力，我們將為您找到可實現目標的解決方案。
我們將一起評估您的：
投資目標- 投資知識
- 目前的財務狀況
- 風險承擔能力
- 投資期限
You’re matched with an E T F 投資組合
我們不會將您所有的雞蛋放在一個籃子裡。 Your model E T F 投資組合是由我們的專家團隊建立和管理。我們根據專業團隊的見解和資料，為您建立了一個多樣化投資組合，投資範圍涵蓋不同地區的各行各業。
我們了解每位投資人都不一樣。這就是為什麼在了解您之後，我們才為您指定這種與您的投資目標相匹配的投資者類型。
資本保本
最適合：想採取中長期投資兼可同時取得收入的投資者。
投資者的風險承擔能力： 低
目標資產配置：
- 10%股票
- 90%固定收入
入息
最適合：想採取中長期投資並取得定期收入的投資者。
投資者的風險承擔能力：低
目標資產配置：
- 30%股票
- 70%固定收入
平衡型
最適合：想取得一些收入和長期增長的投資者。
投資者的風險承擔能力：中等
目標資產配置：
- 50%股票
- 50%固定收入
長期增長
最適合：想取得一些收入並投資以獲得長期增長的投資者。
投資者的風險承擔能力：中至高
目標資產配置：
- 70%股票
- 30%固定收入
股票增長
最適合：想主要投資於股票並長期投資的投資者。
投資者的風險承擔能力：高
目標資產配置：
- 90%股票
- 10%固定收入
我們為您管理您的投資組合
Your SmartFolio model E T F 投資組合是由我們業界領先的全球專家團隊悉心管理。您的投資組合將得到持續監控，以追蹤並配合您的目標。
- Our experts leverage B M O E T F進行槓桿操作以優化您的投資組合績效。
- The G A M （全球資產管理）團隊會找出推動他們所在地區市場活動的趨勢。
- 我們讓您的投資與您的目標同步。您只需要在優先目標改變時知會我們，我們便會為您調整投資組合。
我們確保您的投資組合維持在正軌上
借助24/7投資組合監控，您可放心將投資組合交由我們專家管理
我們為您服務
我們的SmartFolio投資組合專家根據最有利於與您匹配的投資組合之條件進行決策。
我們不是機器人，但我們工作時確實會使用一些
After our experts have curated a selection of E T F之後，我們會使用高級演算法在您可承受的風險範圍內提高您的回報。
全天候監控，確保您朝正確的方向前進
如果某種資產類別上漲過高，我們將恢復理想的資產平衡。如果市場動盪導致投資組合偏離原訂目標，我們會引導它回到正確的方向。
全球行業領先者為您服務
You get all of the benefits of working with the world’s best advisors and managers, B M O Nesbitt Burns and B M O 環球資產管理為您服務，而無需支付高昂的費用。
認識我們的顧問
您將可以透過即時網上通話、電子郵件或電話獲得專屬SmartFolio顧問的支援。他們會回答您的所有問題、幫助您設定賬戶、協助您進行轉賬，並在您有需要的任何時候提供持續支援。
Seydou Mendes Da Mata
Seydou擁有英國公開大學商業與經濟學的榮譽學士學位。 He joined B M O Investorline in 2017 and in 2019 he moved to B M O SmartFolio where he's been enjoying helping our client with their investments. In his personal time he enjoys reading, playing tennis, chess, traveling and spending time with family and friends.
Carlos Vasquez
Carlos持有滿地可大學高等商學院（HEC Montréal）的應用文學士學位。 He is an advisor with over 7 years of experience with B M O SmartFolio. He believes in working closely with clients and taking the time necessary to develop a deep understanding of what they really need and want. 他最喜歡的工作項目之一就是指導他人如何優化自己的財務狀況。工作之餘，Carlos住在美麗的洛朗山脈地區，享受戶外活動、健行及曲棍球。
Xavier Felix
Xavier畢業於卡加利大學財經系，以從事投資為志業。他深信可達成客戶每個人生階段的理財目標。他鼓勵客戶了解自己的需求，以及如何善用自己的資金。閒暇時間，他喜歡旅行、游泳，以及打網球和教授網球。他也喜歡協助他人成長，並在人生的各個方面中不斷學習。
Matthew Hagerman
Matthew graduated from the Business Administration Financial Management at NBCC. Matthew enjoys speaking with our clients and helping them find right solutions. 閒暇時，他是奇幻小說的小說迷，並且為他的朋友經營一個Dungeons and Dragons活動。
Camilla Bastos
Camilla在金融及商業領域有深厚的基礎，且擁有超過五年的投資經驗。她致力於為客戶提供優質服務的體驗。她覺得讓客戶滿意是她最大的快樂。工作之餘，她喜歡戶外活動，不論是帶狗狗去散步或是與家人、朋友一起探索大自然。
Carmelo Caruana
Carmelo has over 10 years in financial industry under his belt. He is committed to provide personalized investment advice that aligns with clients' financial needs; ensuring a seamless and rewarding experience. Outside of work, Carmelo enjoy exploring new ideas and strategies, always seeking ways to grow both personally and professionally.
Francoise Rose Emmanuela Destine
Rose studied psychology but always had her eyes in finance. She joined B M O in 2023 and had held several roles ever since. It is her personal mission to ensure all clients receive an effortless and a timely client experience. On her personal time, Rose loves nurturing moments of calm.
SmartFolio常見問題
We will help you discover your risk tolerance through a questionnaire and will invest your funds in an affordable E T F 模型投資組合。 A team of expert B M O 投資組合專業經理組成的團隊積極管理這個模型投資組合。
An E T F 是一種投資基金，內含一籃子的股票、債券或其他各類投資。 Unlike conventional mutual funds, an E T F 是在證券交易所進行交易並且通常會追蹤市場指數，或是抱持特定的投資策略。
E T F吸引投資人的原因有幾個。他們提供投資人：
- 流動性 - 在證券交易所的交易時間內進行買賣。
- 分散投資 - 潛在風險較投資個別證券為低。
- 接觸廣 - 可接觸到股票或債券的投資組合。
- 投資組合的透明度 - 可每天確認更新。
- 成本效益 - 低管理費。
- 稅收效益 - 具有潛在的低資本利得配息。
We use E T F是因為我們在建立投資組合時，交易所買賣基金易於進行分散投資，同時又能為您降低交易費用。
This is because the funds allow access to an entire index worth of stocks or bonds with a single E T F ，讓您獲益於省下的費用。 If you find yourself needing access to your money quickly, E T F可提供您將投資組合變現的能力。
In addition E T F還有透明化的優點。它們受要求必須每天更新持有投資，不像互惠基金只需要每季度更新。
我們無法將外部投資轉移到您的 B M O SmartFolio賬戶中。我們要求所有投資都以現金轉移，我們會將其迅速投資以匹配您的模型投資組合。
我們不允許在SmartFolio賬戶中購買非模型產品組合的持有投資，但我們有其他許多選項可便利您轉移您持有的其他投資 您如果想要。
想了解網上投資的更多詳情嗎？
您是否準備好進行網上 投資？
這裡將告訴您如何判斷自己是否已經準備好開始網上投資。
您想對您的網上投資有多大掌控 ？
您想要全權控制，還是交由專人代勞？
7個健康好習慣：網上 投資者
了解正確的投資習慣如何帶您邁向成功。
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