了解您的投資狀況

作為我們的歡迎過程的一部分,我們將了解您的投資狀況。我們將了解有關您的:

  • 投資目標
  • 投資經驗
  • 目前的財務狀況
  • 風險容忍度
  • 投資期限
  • 收入需求

投資類型

 

根據您在歡迎程序中提供的資訊,我們會為您從下列四項投資者類型中選擇一項符合的類別。

入息類型

入息類型

 

「我在找一種可以為我提供穩定入息的投資方式。我的主要目標是固定入息投資,因為比起其他選擇,這類投資更為安全。」

 

入息類型 - 這一類型適合安全敏感度高、偏好在資本保全前提下獲取有限成長的投資者。典型的入息投資者依靠投資賬戶的收益作為其收入主要來源。

 

投資方向將會偏重現金、現金理財、以及固定入息投資等更安全的資產類型,並且只適量接觸高收益股票。入息投資者可能需要取用在投資賬戶內的現金用作日常生活所需。他們不喜歡投資組合每年大幅波動,而滿足於與通貨膨脹同步的投資組合。

 

這種投資類型的目標資產分配為26%股票和74%固定入息。投資者風險承擔能力為從低等至中等,他們願意接受賬戶內10%的資本投入到較高風險的資產。

平衡類型

平衡類型

 

「我希望我的投資能產生一些入息,但同時希望我的投資組合可達到長期增值目標。為在兩邊取得平衡,我的投資大部份是固定入息及以增值為主(如股票)的混合類型。」

 

平衡類型 -這一類型適合穩健投資者,這一類投資者對入息和長期成長均有要求。

 

平衡型投資人講求風險及回報兩者之間的平衡。投資重點在於透過一個包含有固定入息商品及成長導向股票的投資組合以達成投資目標。投資人有時候會需要取用投資賬戶內的資金作為日常生活所需。這類投資人認為投資組合增值幅度高於通貨膨脹即可,理解投資組合價值時有波動。

 

這種投資類型的目標資產分配為53%股票和47%固定入息。平衡型投資人的風險承擔能力為中等,賬戶內的高風險資產比例可達20% 。

成長類型

成長類型

 

「我設定長期投資期限以使使我的投資組合得到增長,且我不需要從賬戶取款。我希望我的投資組合增值的速度快過通膨。有鑑於此,我會著重於股票,且主要投資於成長潛力超過平均值的企業。」

 

成長類型 -這一類型適合有耐心的投資者。成長型投資人講求投資增值,而增值幅度須高於行業或市場平均值。

 

重點以投資成長型的股票為主, 現金及同等商品、固定入息產品為輔。成長型投資人極少需要取用投資賬戶內的資金作為日常生活所需。這類投資人期望投資組合增值幅度必須高於通貨膨脹,理解投資組合價值時有波動。

 

這種投資類型的目標資產分配為80%股票和20%固定入息。成長型投資人的風險承擔能力為中等,賬戶的高風險資產比例可達30%。

成長類型
激進類型

激進類型

 

「我的投資風險容忍度很高,且我想獲得最大投資回報率。我的策略就是資本增值,且我的重點是將100%投資於股票。」

 

激進類型 -這一類型適合積極進取型的投資者。積極型投資人講求投資高回報,回報率須高於行業或市場平均值,並不畏高風險。

 

投資策略以高風險股票為主,並期望未來可以大幅增值。積極型投資人不需要取用賬戶內資金作為日常所需。這類投資人認為投資組合增值幅度須應遠高於通貨膨脹,理解投資組合價值會時有大幅波動。

 

這種投資類型的目標資產分配為100%股票和0%固定入息。積極型投資人的風險承擔能力高,賬戶的高風險資產比例可達100%。

激進類型

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