費用


您不必支付如傳統網上經紀業務的佣金,而只需支付按計費資產百分比對您的賬戶收取的理財通(adviceDirect)投資諮詢費。

指導短片縮圖

這一全包費包括以下服務:

 

  • 網上投資和投資組合管理建議(買賣哪些投資產品)
  • 較高資產餘額的規定交易數量,包含更多交易。
  • 評估您的投資組合和投資目標。
  • 持續監控您的投資組合。
  • 主動通知,提示您投資組合內的變化以及需要採取的行動。
  • 可投資第三方股票、交易所買賣基金(ETF),並獲得互惠基金的研究報告。
  • 能夠向由專業化的理財通(adviceDirect)投資專家所組成的專屬團隊取得咨詢,他們可以與您討論投資決定和策略。
  • 對您的投資組合和績效進行年度分析。
  • 諮詢電話可另外介紹滿地可銀行金融財團的其他業務領域服務,以滿足客戶的其他財富管理需要。
  • 逐步確定您的投資者類型。


費用和交易指南

支付諮詢費而非佣金的一個主要好處在於諮詢費為預付,操作簡單,您可以知道每年支付的費用額,以及所支付的投資服務。

 

您也可將所有的理財通(adviceDirect)賬戶連結在一起,根據您的總資產從分級定價中受益。非註冊賬戶的年費可抵稅(我們建議客戶尋求諮詢稅務顧問的意見以確定是否符合資格)。


應計費資產包括:

 

  • 股票
  • 固定入息
  • 交易所買賣基金
  • 黃金與白銀證書
  • 現金等價物(即,一年內到期的固定入息工具)

不計費資產包括:

 

  • 現金
  • 多數互惠基金
  • 貨幣市場基金

分級收費標準

 

  • 最低資產等級為$50,000。
  • 最低收費為$750(針對$50,000至$100,000.00之間的計費資產餘額)。
  • 最高收費$3,750將適用於超過$500,000.00的資產餘額(即,無附加費)。
  • 計費資產為$100,000至$500,000之間,費用依0.75% x 計費資產餘額計算。
對於總計費資產: 每年費用
$50,000.00至$100,000.00 $750固定費用
或$100,000.01至$500,000.00 0.75% x 計費資產
或$500,000.01及以上 $3,750最高收費

關閉費用

理財通(adviceDirect)賬戶只可由理財通(adviceDirect)投資專家關閉。當您關閉賬戶時,您需要支付任何未支付應計顧問費。將另行收取所有未支付的「超限交易費用」。這類費用將依適用的GST,QST及/或HST而定。

需要更多詳細資料?

 

收費標準和交易指南


交叉銷售

偏好自行投資而不需要建議?

 

BMO InvestorLine 投資優惠線自管投資的費用在業界是最具競爭力的其中一些。

 

了解更多

 


 

投資類型

 

透過理財通(adviceDirect),您可從不同投資類型中作選擇,包含股票、互惠基金、固定入息產品和交易所買賣基金。


股票及期權

股票

 

透過理財通(adviceDirect),您可買賣在北美各大交易所交易的股票。

 

理財通(adviceDirect)會根據Marketgrader.com評級提供股票推薦;Marketgrader.com是獨立的研究機構,專對6,000多檔北美證券給予評級。「買入建議」主要針對美國市場、加拿大市場或兩邊市場。

提供的建議也可按照市值來進行篩選,讓客戶具有更多的靈活度來找到適當規模的小型、中型或大型企業,以符合他們的需求。Marketgrader的評級是根據專屬量化系統,分析24個基準向面來決定公司價值。

交易所買賣基金

交易所買賣基金 (ETF)

 

獲得高達60次個人的「交易所買賣基金」(ETF)買賣建議,且這些都是專門針對您的投資組合所量身規劃的股票和固定入息產品。交易所買賣基金是根據深入的證券分析取得「買入」、「持有」或「賣出」評級。本研究報告及投資評級由Morningstar提供。

 

重要法律聲明:交易所買賣基金和互惠基金投資可能會衍生相關的佣金、尾隨佣金、管理費用及相關費用。請在投資前閱讀投資說明書。交易所買賣基金和互惠基金的收益並無保證,其價值會經常變動,過往的績效可能不會重現。

互惠基金

互惠基金

 

可投資超過3,200檔加拿大互惠基金。理財通(adviceDirect)提供您Morningstar的研究報告和評級系統,助您找出適合您投資的基金。您還可利用篩選器和搜尋工具,尋找您有興趣投資的特定基金。

固定入息

固定入息

 

從我們的加拿大或美國固定入息產品清單中搜尋投資標的,包括擔保投資存款證(GIC )、固定入息交易所買賣基金和互惠基金、債券、信用債券和網上貨幣市場工具。取得固定入息的投資評級和建議。所有債券建議都是A+或以上的投資級別。

擔保投資存款證

擔保投資存款證(Guaranteed Investment Certificates,GICs)

 

簡單、便利的理財通(adviceDirect)一年期可提前贖回的擔保投資存款證(GIC)可在{[#1]}天後完全兌現(連帶應計利息)。可提前贖回擔保投資存款證(GIC)最低購買額為$10,000。

 

最低購買額

 

期限 最低購買額
1年和提前贖回 $10,000
2年 $5,000
3年 $5,000
4年 $5,000
5年 $5,000

賬戶類型

 

我們提供範圍廣泛的賬戶類型,以符合您的個人、非個人或退休賬戶需求。


個人

 

個人或聯名賬戶

非個人

 

針對企業、獨資企業、合夥企業、投資俱樂部、學會或教會、信託或遺產。


註冊賬戶

儲蓄

鎖定退休計劃

 

  • 鎖定退休賬戶(LIRA)
  • 鎖定退休儲蓄計劃(LRSP)
  • 限制性鎖定退休儲蓄計劃(RLSP)

鎖定退休儲蓄計劃(LRSP)是適用於下列各地的法定基金:

 

  • 卑詩省
  • 諾瓦斯科西亞省
  • 愛德華王子島
  • 育空特區
  • 西北特區
  • 聯邦屬地(不論哪個省分)

鎖定退休儲蓄計劃(LRSP)是適用於下列各地的法定基金:

 

  • 亞伯達省
  • 薩斯喀徹溫省
  • 曼尼托巴省
  • 安大略省
  • 魁北克省
  • 新布朗斯維克省
  • 紐芬蘭省

自管投資退休儲蓄計劃(RRSP):

 

  • 退休儲蓄計劃(RSP)
  • 配偶退休儲蓄計劃

註冊教育儲蓄計劃(RESP)

 

免稅儲蓄賬戶

 

  • 個人免稅儲蓄賬戶
入息

退休入息賬戶(RRIF)

 

退休入息賬戶可讓您在退休期間從避稅賬戶獲得收入(您的退休儲蓄賬戶可以轉換為下列的合適選擇之一)。

 

自管投資註冊退休入息基金(RRIF)

 

  • 退休入息基金(RIF)
  • 配偶/普通法伴侶退休入息基金
  • 人壽入息基金(LIF)
  • 規定退休入息基金(PRIF)[薩斯喀徹溫省與曼尼托巴省監管]

鎖定退休計劃

 

  • 鎖定退休入息基金(LRIF)
  • 限制性鎖定退休入息資金(RLIF)[聯邦規範]

與理財通(adviceDirect)代表聯絡並開設賬戶

 

 

立即展開行動

 

填寫我們的10步驟安全申請表,即可馬上登記使用理財通(adviceDirect)服務

 

 

開設賬戶