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我們提供許多管理財富的選擇方案,建立互信互諒的個人關係才能讓您有信心,確定自己的財務將獲得最佳保障。在投資理財過程中,您可期待BMO 利時證券投資顧問會步步與您密切合作。



與顧問合作

 

為何要與我們合作

 

當前的投資環境千變萬化,由值得信任的顧問提供寶貴的審慎建議,既經得起時間的考驗,投資價值不易受到太大影響。投資人使用的投資工具可能會改變,但良好建議及寶貴智慧卻無法被商品化。

 

當前的投資環境千變萬化,由值得信任的顧問提供寶貴的審慎建議,既經得起時間的考驗,投資價值不易受到太大影響。投資人使用的投資工具可能會改變,但良好建議及寶貴智慧卻無法被商品化。

 

BMO 利時證券的投資顧問除了提供投資方案,還能提供更多必要的服務; 其中包括全面了解您的業務、密切並有效進行溝通(包含提問 - 聆聽 - 意見反饋),同時還與每位客戶及其家人密切合作,在任何可能的投資決策過程中提供教育、保障和指導服務。100多年來,我們的投資顧問一直採取這種個人化方式為客戶服務,也是本公司的核心優勢。

 

我們的投資顧問具備豐富的理財知識和專業能力。客戶能使用培訓服務、領先業界的調查研究,並獲得滿地可銀行金融財團的大力支援。我們的顧問擁有各方面專業技能和資源,能提供專為您特訂的全方位服務。

 

向投資顧問提問

 

第一次與投資顧問會面時,要確保他們花時間認識並了解您個人。對您,我們也有相同的期待。為協助您開始進行,下面一些問題可讓您更加認識並了解我們。


您有哪些專業憑證?

 

您最好能了解顧問曾接受過的培訓等級,以便評估他們的專業水準。他們的公司是否提供持續支援和教育資訊?他們持有哪些執照、憑證或其他證書?例如,如果他們有專任CFP(認證財務規劃師),他們每年必須完成超過30小時的連續課程才可保有此專業職務。其他培訓表示該顧問完成足夠的工作,以維持並加強他們的專業知識。

 


您有哪類專業經驗?

 

顧問所受的教育固然相當重要,但顧問本身具備的經驗水準和類型,更有助確定他們的專業能力是否符合您的特別需求。他們在自己的專業領域中已工作多久?他們曾經與您這樣的客戶工作過嗎?了解他們以前的客戶經驗,有助您對所選的顧問更具信心。

 


您的投資方式是什麼?

 

您的顧問是否支援您在金錢方面的目標、價值和態度相當重要。如果您要尋求穩健安定的投資,您的顧問應該尊重您的投資方式。如果您願意稍微冒些理財風險,那您需要一位能提供明智指導的理財顧問,協助您充份把握您有興趣的任何理財機會。如果理財顧問過於不願風險或過於積極,而與您的個人理財觀大不相同,他們可能就不是適當人選。

 


您擅長於服務哪些類型的客戶?

 

許多顧問具備非常專門的領域知識,或者服務非常特別類型的客戶。且如果您有特定興趣(例如慈善事業、教育儲蓄或經營業務等),您需要找一位也專注於該領域的顧問。

 


您如何收取服務費用?

 

乍聽下這樣的對話好像有點怪怪的,但您還是該向顧問查詢收費情形。畢竟您將來希望與顧問建立長久的關係,因此,您最好能一開始就開誠佈公,根據您期待他們進行的工作來估算可能的費用。

 


您可以為我提供哪些其他服務?

 

了解您可使用的服務範圍,無論是由顧問直接提供,或透過顧問與其他專家建立的關係來取得,如此做將有助您評估是否可終生獲得全面服務指導和建議。您的理財需求會隨著時間變化,所以您會需要一位能管理您理財狀況的顧問。

 


我可以了解理財計劃範本嗎?

 

理財計劃的內容和詳細資訊可能有很大的差別,有些顧問可能會提供5頁概覽,有些則可能會提供附有圖表和圖形的大量文件。有了範例,您可指出希望取得的計劃類型及詳細資訊量。

 


您會多久與客戶聯絡一次?

 

有些顧問與客戶首次交談後即會每年聯絡一次。有些則每6個月、每3個月聯絡一次,甚至一年聯絡12次或更多次。您與顧問多常聯絡應取決於您在這樣的關係中有什麼期待 - 例如,您是否需要定期支援?或只需要每年查看是否朝著正確目標進行?您需要一位會尊重您所期待關係類型的顧問,且他能依您的聯絡需求來回應。

 


您有什麼問題要問我嗎?

 

您可從顧問對您的提問了解許多情形。他們是否真正對您的需求和目標有興趣?他們看起來是否真正關心您的長期目標?或只是注重您的短期需求?從顧問與您第一次會面時所提的問題中,您可清楚了解他們會如何投資在您的未來和這樣的關係。

 


我們的服務方針

 


我們的服務方針


一位客戶的故事

一位客戶的故事

 


 

 

全新努力方式、遠大目標,並尋求平衡點

 

來看看我們如何協助Helene達到目標。

 

 

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與我們聯繫

 


 

如果您目前是BMO 利時證券的客戶,請聯絡您的投資顧問進行洽談。
我們隨時為您效勞。

 

 


來源:1 Source: https://www.ific.ca/wp-content/uploads/2013/08/New-Evidence-on-the-Value-of-Financial-Advice-November-2012.pdf/1653/ 2 來源:http://newsroom.bmo.com/press-releases/bmo-wealth-institute-report-half-of-canadians-wor-tsx-bmo-201508051020175001 3 來源:http://newsroom.bmo.com/press-releases/global-banking-and-finance-review-names-bmo-nesbit-tsx-bmo-201404160939942001 4 來源 https://www.ific.ca/wp-content/uploads/2010/07/IFIC-Value-of-Advice-Report-2010-July-2010.pdf/4001/ 5 與沒有獲得專家諮詢的家庭相比。

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